Aiutare i propri clienti ad imparare la finanza significa supportarli nello sviluppo di una migliore educazione finanziaria e di ottime capacità legate alla pianificazione del futuro con specifici strumenti finanziari.
In un contesto sempre più digitalizzato e caratterizzato da forte instabilità di mercato per un consulente finanziario è fondamentale mantenersi sempre aggiornato sugli strumenti finanziari rilasciati, così da riuscire a indicare quelli più idonei per ogni caso specifico.
In questo articolo parleremo di:
- Perché promuovere la pianificazione del futuro con ottimali strumenti finanziari
- I principali strumenti finanziari per la pianificazione futura
Vuoi sapere di più sulla figura del consulente finanziario? Scarica l'e-book gratuito cliccando il bottone qui sotto: scoprirai tutti i segreti di un consulente di successo.
Ogni giorno, tutti noi, facciamo delle scelte economiche per il nostro futuro: decidiamo cosa comprare, a cosa rinunciare e cosa, invece, posticipare. Non sempre però è facile riuscire a trovare un equilibrio tra i bisogni del presente e le necessità che si prospettano avere nei mesi e negli anni a venire. Così, un buon consulente finanziario dovrebbe far percepire alle persone e alle famiglie l'importanza della pianificazione attraverso l'uso di specifici strumenti finanziari.
Come promuovere una pianificazione ottimale?
Innanzitutto, occorre eseguire un'analisi della situazione del cliente. Insieme, si procede poi alla definizione degli obiettivi non solo di risparmio ma anche di investimento e consumo.
Il passo successivo è definire il budget considerando diverse voci:
Per farlo è possibile usare diversi strumenti finanziari che aiutano le persone non solo a gestire in modo ottimale le proprie necessità, ma anche prospettare un futuro che sappia rendere conto dei bisogni che verranno.
Nel prossimo paragrafo parleremo dei principali strumenti finanziari che ogni consulente dovrebbe spiegare ai propri assistiti.
Il decreto legislativo del 24 febbraio 1998 definisce alcuni strumenti finanziari secondo diverse tipologie.
Ma cosa sono gli strumenti finanziari? Il testo unico della finanza li descrive come:
prodotti finanziari e quindi tutte le forme di investimento di natura finanziaria, effettuate per un ritorno economico.
In particolare, gli strumenti finanziari possono essere distinti nelle seguenti tipologie.
Il ruolo del consulente finanziario quindi è quello di riuscire a individuare lo strumento finanziario più adeguato alle necessità del proprio cliente, analizzando il suo budget. Ti piacerebbe avere una carriera in questo settore? Le nostre candidature sono aperte: inviaci il tuo curriculum.